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两家头部理财公司 有大动作!

来源:金融时报

记者:赵萌

近日,招银理财、兴银理财均用自有资金投资旗下理财产品,也就是被业内俗称的“产品自购”。而且,两家机构均选择购买自家的“含权类”理财产品。

招银理财发布的海报显示,公司自营资金购买,且高管、投资经理及员工购买“招银理财价值精选系列产品”。《金融时报》记者注意到,海报上的理财产品编号指向招银理财旗下的“混合类”理财产品“招智价值精选一年持有系列”,产品风险评级为PR3。

值得一提的是,同样处于理财公司头部梯队的兴银理财在9月下旬至今也有不少产品自购动作。与招银理财相似,兴银理财自购的混合类理财产品中,含权理财产品占比较高。

“近期,权益市场表现逐步回暖,市场情绪有所修复。理财公司自购行为属于顺势而为,体现了其对当前市场价值的认可和对未来行情的乐观预期。”中国银行研究院研究员杜阳在接受《金融时报》记者采访时表示。

对于自购产品主要集中于含权类理财产品的原因,专家认为,目前,部分含权类理财产品破净,产品价值存在被低估的可能,理财公司通过自购行为彰显对产品未来回报的信心,是提升产品竞争力的重要方式之一。

从招银理财的海报来看,“招银理财价值精选系列产品”理财资金不低于60%投资于固定收益类资产,不低于20%投资于权益类资产、商品及金融衍生品类资产,其中,0-40%投资于股票等权益类资产,0-20%投资于股指期货等商品及金融衍生品类资产。

值得一提的是,“招银理财价值精选系列产品”净值低于1时,产品不收管理费。

“把管理人、高管、投资经理的利益和投资者利益做深度捆绑,叠加产品不赚钱就没有管理费,跟基金经理自购名下管理的产品是类似的举动。旨在增强投资者对公司产品和管理能力的信任。”杜阳表示。

从理财市场上看,“含权类”理财产品还在增加。

今年9月份以来,权益市场向好叠加中央金融办、中国证监会“鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,优化激励考核机制,畅通入市渠道,提升权益投资规模”的政策引导,投资者对含权产品关注度有所增加,银行及理财机构开始加速布局该类产品。进入10月份,权益类银行理财产品收益率也迎来了不错表现。

普益标准研究报告显示,“固收+权益”产品的前三季度年化收益率均超过2.80%,同时,波动率维持在0.10%以下。

“理财公司的自购行为虽表明市场可能处于低点,但不代表短期内没有波动风险。投资者应保持理性,审视理财公司产品的具体配置和风险等级,不宜盲目跟风。”杜阳表示。专家建议,对投资者而言,一是可优先选择具备较强投研能力和稳健管理记录的头部理财公司,其在资产配置和风控管理上的优势,有助于实现更可持续的收益;二是拉长投资周期,关注长期收益,结合当前市场环境,投资者宜将目光放长远,合理规划投资周期,避免因短期波动影响投资决策。

至于后续是否会有其他理财公司跟进自购行为,资深金融监管政策专家周毅钦表示,“短期内这很难引发行业跟进。”他认为,招银理财、兴银理财已经具备一定的资管规模,特别是固收类产品打底,在机构管理费收入上已有一定安全垫。因此两家公司有条件、有充分的空间在理财行业传统的弱项权益类、混合类产品上做一些突破性的创举。这意味着,其他更多理财公司的跟进概率不大。

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